Tobaksgården 3
108 Stryiska StreetПроект Державного бюджету-2025
Рекомендації з фінансового моніторингу для запобігання ухиленню від сплати податків та відмиванню коштів
Проект Державного бюджету-2025
Верховна Рада в першому читанні проголосувала за проект Державного бюджету на 2025 рік. Даний проект держбюджету - 2025 передбачає:
- розмір мінімальної зарплати з 1 січня становитиме 8000 грн.
-розмір прожиткового мінімуму для працездатних осіб на весь 2025 рік планують залишити на рівні 3028 грн.
- інфляцію на рівні 9,5% за рік
- курс долара у 45 грн/дол.
Рекомендації з фінансового моніторингу для запобігання ухиленню від сплати податків та відмиванню коштів
Національний банк України (НБУ) оприлюднив рекомендації для фінансових установ щодо фінансового моніторингу, спрямовані на запобігання ухиленню від сплати податків, відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. У документі підкреслюється зловживання поділом бізнесу деякими юридичними особами, коли бізнеси подрібнюються через інші суб'єкти, включно з фізичними особами-підприємцями, що користуються спрощеними податковими схемами. Такі практики зменшують податкові надходження, що впливає на бюджетні можливості України.
НБУ визначив ключові ознаки можливого ухилення від сплати податків, включно зі спільними адресами, власністю або ресурсами між юридичними особами та ФОПами. Фінансовим установам рекомендується виявляти ці зв’язки під час оцінки клієнтів і в процесі поточного моніторингу. Це включає перевірку бізнес приміщень, онлайн-платформ і цілей транзакцій.
НБУ радить застосовувати ризико-орієнтований підхід, постійно оновлювати внутрішні протоколи з протидії відмиванню коштів і реагувати на підозрілі дії. Це передбачає аналіз операцій клієнтів для виявлення фінансових невідповідностей та повідомлення відповідним органам у разі необхідності. Фінансові установи повинні використовувати ці показники як частину комплексної стратегії управління ризиками для забезпечення дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу та мінімізації фінансових порушень.
